[Série] Organizando o seu financeiro - 05

Voltei...adivinha sobre o que vamos conversar hoje, isso mesmo, Finanças, neste encontro vamos abordar sobre o Fluxo de Caixa, mas, precisamos fazer um alinhamento:

É muito comum vermos empresários/ gestores que só possuem os dados de entradas e saídas de recursos, acreditam que isso já é o suficiente para tomar decisões. Na verdade, o que vimos até agora foi o movimento diário do caixa, neste encontro veremos o fluxo de caixa e, na sequência veremos outra ferramenta que chamamos de estrutura gerencial de resultados, esta sim, será a nossa pedra filosofal, desde que eu tenha me organizado conforme foi o que vimos até aqui.

Bem, vamos direto ao ponto, o que é Fluxo de Caixa? De forma muito simples é um controle financeiro aonde são organizados e projetados os dados atuais e os futuros. Tem como objetivo possibilitar uma visão antecipada do saldo de caixa. Isto é, se você acompanha o seu caixa e, além disso, projeta para o futuro todos os seus recebimentos e pagamentos (os que irão ocorrer), assim, você terá uma boa noção de quanto dinheiro terá disponível no futuro, para tanto, recomendo um mínimo de 03 meses para frente. No caso da Ana, ela já possui:

- saldo de caixa inicial de R$ 1.782,00;

- entradas advindas das vendas no cartão de crédito taxas 3,5% a.m = R$ 5.376,98;

- o saldo das vendas no caderninho: R$ 1.114,40.

Ana lançou o cartão de crédito do mês anterior em 4 vezes, nas semanas que irá receber e também o saldo do fiado que pretende receber, no máximo na terceira e quarta semana.

A partir desse momento, podemos lançar as nossas futuras contas a receber e também as contas que teremos futuras que iremos pagar no próximo, preenchendo as colunas Previsto tanto para Entradas como para as Saídas.  Feito isto e, à medida dos acontecimentos a Ana vai preenchendo a lacuna de realizado para avaliar se o que foi planejado realmente aconteceu.Este modelo de fluxo de caixa pode ser feito em planilhas ou no próprio sistema que vocês possuem no salão, pois, é só compreendê-lo melhor e tudo ficará bem mais prático.

Então, adotando esta ferramenta podemos saber antecipadamente os problemas que podemos enfrentar e, este, ainda faz parte de um planejamento.

Acompanhe nossa série, e veja como tudo começou!