Comece o ano com suas finanças em dia e planejadas

Com a chegada do Ano Novo, é hora de renovar não apenas as metas pessoais, mas também dar uma nova cara às finanças da sua empresa. Para começar 2024 com o pé direito, a chave do sucesso é a organização financeira!

Com um pouco de dedicação e disciplina, é possível retomar o controle do dinheiro de sua empresa e concentrar seus esforços em alcançar seus objetivos. Neste guia, apresentamos dicas práticas e criativas para ajudar você, microempreendedor, a estabelecer e manter a organização financeira de sua empresa de forma eficiente. Vamos a nossa listinha!

A relevância da organização financeira

Engana-se quem pensa que é necessário ter conhecimento profundo em economia para manter uma vida financeira saudável. O primeiro passo para controlar despesas e viver melhor é investir na organização financeira.

Em linhas gerais, a organização financeira envolve práticas para conhecer, controlar e ajustar o orçamento, ou seja, a forma como você gerencia seus ganhos e gastos. Por meio dela, é possível colocar planos e objetivos em prática, seja para se livrar de dívidas e, por exemplo, adquirir novos equipamentos e insumos.

Construindo a organização financeira de sua empresa para o novo ano

À medida que um novo ano se inicia, surge a oportunidade de traçar caminhos mais sólidos para nossas metas e aspirações empreendedoras. Uma parte vital desse planejamento é a construção de uma organização financeira robusta, que não apenas permita o alcance de objetivos, mas também proporcione tranquilidade e estabilidade ao longo do ano. Anota aí!

1. Reflita sobre o ano anterior

Antes de qualquer coisa, reserve um momento para avaliar como foram as finanças de sua empresa no ano passado, incluindo os gastos de fim de ano, que por conta da demanda relativamente maior, podem ter sido mais elevados. Essa retrospectiva é fundamental para começar o novo ano de maneira mais consciente. Avalie o que deu certo, identifique áreas de melhoria e esteja aberto a ajustes para manter ou modificar práticas, seja na precificação de seus produtos, na contratação de novos fornecedores com ofertas mais acessíveis, custos de mão de obra, caso haja, na avaliação da demanda durante o ano, entre outros aspectos.

2. Repense sua operação

Após a retrospectiva, é hora de considerar mudanças na operação. Gastos excessivos, aparentemente inofensivos, podem impactar significativamente o orçamento no final do mês. Identifique as oportunidades de renegociação de despesas gerais, como aluguel de espaços, serviços gerais etc., e se possível atue de modo a reduzi-las.

3. Estabeleça metas financeiras

Definir metas financeiras é um dos principais passos da orientação estratégica e é de suma importância para a saúde empresarial no longo prazo. Estabeleça metas claras e mensuráveis, seja para as receitas em determinado período, lucro ao fim do ano, entre outras, o planejamento desde janeiro facilita a consecução desses objetivos nos meses seguintes.

4. Avalie riscos e oportunidades

Com as metas definidas, você deverá considerar os riscos e oportunidades relacionadas a cada uma delas, logo, é importante que você explore métodos de monitoramento para mitigar essas ameaças e atuar em cima das possíveis oportunidades. Isso pode ser feito por meio da análise SWOT, uma ferramenta muito interessante para te auxiliar a visualizar as forças, fraquezas, oportunidades e ameaças de sua empresa.

5. Elabore um orçamento

Faça uma lista das despesas fixas de seu empreendimento, estimando os valores a serem gastos. Isso proporcionará uma visão clara de quanto do seu orçamento já está comprometido para o ano. Utilize ferramentas online, como planilhas e aplicativos financeiros, para facilitar esse processo.

6. Quitação de dívidas

Pagar as dívidas é um passo importante para uma organização financeira eficiente, tanto no âmbito pessoal quanto no empresarial. Anote o valor de cada dívida, caso exista alguma, e seus respectivos juros, priorizando aquela de maior valor para iniciar o processo de negociação.

7. Antecipe-se e preveja possíveis cenários

O campo econômico pode ser muito imprevisível. Procure antecipar-se aos possíveis cenários de dificuldade ao longo do ano, como queda na demanda, variações de moeda, taxações e tributações, entre outras possibilidades, e planeje-se desde cedo para que sua empresa esteja preparada para enfrentar adversidades.

8. Anotações para organização financeira

Manter um bloco ou planilha de anotações para registrar seus gastos facilita o acompanhamento de suas finanças. Anote sempre que necessário, garantindo um controle mais efetivo.

9. Atue conforme o padrão financeiro atual

Priorize o pagamento de contas e compromissos antes de investir em mais itens. Isso contribui para manter a estabilidade financeira.

10. Diálogo com partes interessadas

Mantenha contato com as partes interessadas de seu negócio constantemente, informando-se a respeito de variações de mercado, atualizações relevantes e todo e qualquer assunto que possa impactar em sua empresa diretamente.

11. Pague contas antecipadamente

Além de evitar esquecimentos e juros, quitar as contas antes do vencimento pode proporcionar descontos. Estabeleça o costume de, sempre que possível, quitar todas as contas assim que o caixa estiver disponível.

12. Tecnologia nas finanças

Utilize de soluções tecnológicas para te auxiliar no controle de suas finanças. Existem diversas ferramentas que podem te ajudar a monitorar os gastos e faturamento de sua empresa, além de fornecerem dados muito relevantes para auxiliar na tomada de decisões.

13. Gestão de estoque

Caso sua empresa atue em algum setor que demanda de um estoque físico, certifique-se de que este estoque não esteja com excesso de produtos, e que os itens que lá estejam não sejam obsoletos. Utilize ferramentas ERP para controle de estoque, e tenha planilhas para te ajudar a visualizar tudo que ainda está disponível.

14. Evite novas dívidas

Após quitar as dívidas, evite adquirir novas. Mude a cultura de sua empresa, de modo em que a eficiência e responsabilidade financeira seja valorizada.

15. Inicie uma reserva de emergência

Concentre-se em formar uma reserva de emergência. Essa reserva garante estabilidade financeira em situações imprevistas e deve suprir as necessidades de sua empresa, cobrindo as despesas fixas e de produção por alguns meses.

16. Engaje todo o time

Converse com os colaboradores e stakeholders antes de elaborar o orçamento. Incluir todas essas pessoas no planejamento os conscientiza sobre a importância da organização financeira desde o início.

17. Busque conhecimento em educação financeira

Independentemente da sua renda ou faturamento de sua empresa, a educação financeira é fundamental para uma relação saudável com o dinheiro. Cursos gratuitos online e conteúdos educativos podem ser recursos valiosos para aprender a gerenciar suas finanças de forma eficaz.  E não esqueça, aqui no Sebrae, você tem muitas opções!

Organizar as finanças para o novo ano exige comprometimento e esforço contínuo, mas os benefícios em longo prazo valem a pena. Ao seguir essas dicas, você estará no caminho certo para levar seu empreendimento à uma saúde financeira mais estável e alcançará seus objetivos com mais facilidade. Coloque em prática e comece 2024 com o pé direito!

Quer começar 2024 com as finanças organizadas e alcançar seus objetivos? Com o Sebrae, é possível! Se prepare, pois tem muita coisa boa chegando para o próximo ano!